SMBCファイナンスサービス株式会社の口コミ・評判|審査・必要書類と手数料

口コミスコア

3.2

〒108-8117 東京都港区港南二丁目16番4号

SMBCファイナンスサービス株式会社は三井住友フィナンシャルグループにおいて総合金融サービスを提供している企業です。日本ベンチャーキャピタルの社名で1972年に設立、セディナとの合併を経て、現在はSMBCグループにおける決済代行子会社として、企業と個人を対象とした金融サービスを展開しています。

買取金額
-
最低
-
最高
-
手数料
-
2社間
-
3社間
-

資金調達額シミュレーター

請求書・注文書の「ファクタリング」をお考えですか?

簡単な選択で調達予想額と相場、入金予定日が分かります。

シミュレーションを試す

SMBCファイナンスサービス株式会社の次によく見られている会社

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

ベストファクター(Bestfactor)

口コミスコア

4.5

買取金額:30〜10,000万円

手数料: 2〜20%

東京都新宿区西新宿1-6-1 新宿エルタワー24階

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

アクセルファクター

口コミスコア

3.5

買取金額:30〜10,000万円

手数料: 2%〜

東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階

ファクタリングのTRY(トライ)

口コミスコア

3.5

買取金額:10〜5,000万円

手数料: 5〜20%

東京都台東区東上野2-21-1-4F ケーワイビル

SERVICE INFORMATION

対応している債権の種類

  • でんさい割引
  • 給料前払い
  • POファイナンス
  • 請求書買取
  • 注文書買取
  • 電子記録債権
  • 介護報酬債権譲渡
  • 将来債権譲渡
  • 不良債権買取
  • 診療報酬債権

対応している契約方法

  • 2社間契約 取引先への通知:不要
    入金スピード:早い
  • 3社間契約 取引先への通知:必要
    手数料:低い

必要書類

-

その他の詳細条件

  • フリーランス
  • 赤字決算
  • 初回特典あり
  • 個人事業主
  • 登記不要
  • 確定申告なし
  • 税金滞納
  • 差し押さえ中
  • 現金取引
  • 他社登記中
  • 二重譲渡
  • 即日買取
  • 出張契約
  • 郵送契約
  • オンライン契約

貸金業登録番号

-

所在地

〒108-8117 東京都港区港南二丁目16番4号

営業時間

平日9:00 - 17:00

休業曜日

土・日・祝

Reputation research

SMBCファイナンスサービスの会社情報

SMBCファイナンスサービス株式会社は三井住友フィナンシャルグループにおいて総合金融サービスを提供している企業です。

かつては旧住友銀行系に属し、日本ベンチャーキャピタルの社名で1972年に設立されました。その後は1978年のファクタリング業務開始に伴い総合ファイナンス株式会社に社名変更を行っています。以降も企業合併と社名変更を繰り返し、現在の「SMBCファイナンスサービス」が誕生したのは2003年になります。

2012年にはSMBCグループ内でクレジットカード事業と信販事業を担うセディナ株式会社の子会社となり、決済代行業がSMBCファイナンスサービスに集約されました。以降はグループ内のファイナンス事業において主導的な役割を果たしており、グループ全体の事業拡大に貢献しています。2020年の7月にはさらなる相乗効果を目的に、セディナとの合併を行いました。

現在はSMBCグループにおける決済代行子会社として、企業と個人を対象とした金融サービスを展開しています。クレジットカードやスマートフォンなどを使った決済ビジネス業務、企業間の手形取引を円滑にする一括決済業務、そして売掛金回収を保証するファクタリング業務です。SMBCファイナンスサービスでは売掛債権を保全する「保証型ファクタリング」以外に、手形買取も行っています。

いずれの事業も業界トップクラスの実績を持ち合わせており、グループ内で重要な位置を占めています。

SMBCファイナンスサービスのファクタリングの特徴

三井住友銀行から業務委託を受ける形で「ポートフォリオ型ファクタリング」と呼ばれる保証ファクタリングを提供しています。これは販売先ごとに保証上限額を設定し、その範囲内で売掛金(または手形)の支払いを保証するというサービスで、販売先の倒産による貸倒リスクの軽減などが見込めます。この時に販売先に対して通知が行くことはありません。なお保証を掛ける販売先が原則20社以上であることが利用条件です。

海外の企業に対しても保証を掛けることが可能です。「国際ファクタリング」では輸出取引に関する保証を行っており、原則として輸出債権の全額が保証されます。

建設業に特化した「建設債権保証」では、受注契約ごとに保証を掛けることができます。受注契約に対して個別保証がなされるため、保証期間と保証額を必要最低限に抑えることが可能です。

幅広い建設関連債権に対応しており、国交省の「下請債権保全支援事業」で対象外となっている債権も保証範囲に含まれます。

「ポートフォリオ型手形買取」では手形債権の買取を行っています。このサービスの買取対象となるのは手形債権のみで、売掛債権については対象外です。

仕組みとしては2社間ファクタリングに近く、設定された買取上限額の範囲内で受取手形を売却可能です。SMBCファイナンスサービスでは1社当たり100万円から3億円までの手形を取り扱っています。その際、販売先に手形を売却した旨が通知されることはありません。また買取はノンリコース(買戻請求権なし)であるため、リスクヘッジの観点からも有効です。

利用は日本国内の法人に限っており、さらに買取対象となる販売先が一定数以上であることも条件に含まれます。

USER REVIEW

会社規模:小
卸売・小売業

“SMBCファイナンスサービス株式会社”ファクタリング会社の口コミ情報

口コミのURLをコピー

口コミを共有

口コミスコア

2.8

審査に時間がかかります

売掛債権は買い取ってもらえません。手形の買い取りになります。 審査はなんとか通りましたが、提出書類も多くて時間がかかりました。 SMBCなので安心して利用できることは間違いないです。

2022/10/13

会社規模:小
製造業

“SMBCファイナンスサービス株式会社”ファクタリング会社の口コミ情報

口コミのURLをコピー

口コミを共有

口コミスコア

2.5

柔軟な運用は難しい

100%の金額が保証されるのは確かに魅力的ですが、長期的な保証には対応していないこともあり、安定的な利用というのは難しいと感じました。 加えて、保証料率は決して安くはありません。信用力に基づいて算出されるのですが、そもそも債権回収に不安があるから保証を掛ける場合が大半だと思うので、必然的に保証料率は高めに設定されてしまいます。 与信管理のアウトソーシングなど長所はなくはないのですが、短所も少なからず存在すると思いました。

2021/09/26

会社規模:小
卸売・小売業

“SMBCファイナンスサービス株式会社”ファクタリング会社の口コミ情報

口コミのURLをコピー

口コミを共有

口コミスコア

3.8

保証と調査、どちらも満足しています

先ごろ新規の販売先を紹介して頂く機会があり、SMBCさんにはその取引先の業績や財務状況などを調べてもらいました。調査内容は多岐に渡り、取引開始の判断材料としては十分です。 取引額を決める目安にもなりましたし、債権の保証もされるとのことで、安心して営業拡大に臨むことが可能になりました。

2021/04/05
TOTAL SCORE

3.2

14件の口コミより算出

審査の通りやすさ

3.3

入金までのスピード

3.1

スタッフの対応

3.9

手数料の安さ

4.0

この時間によく見られている会社

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

メンターキャピタル

口コミスコア

3.4

買取金額:30〜10,000万円

手数料: 5〜20%

東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

QuQuMo(ククモ)

口コミスコア

3.7

買取金額:〜10,000万円

手数料: 1〜15%

東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階

西日本ファクター

口コミスコア

3.4

買取金額:30〜3,000万円

手数料: 3%〜

福岡県福岡市中央区薬院2丁目2-18大地ビル2F

資金調達額シミュレーター

請求書・注文書の「ファクタリング」をお考えですか?

簡単な選択で調達予想額と相場、入金予定日が分かります。

シミュレーションを試す

見積もり比較で手数料が安くなる

複数のサービスから、最適なファクタリング会社が見つかります

見積もり比較で手数料が安くなる

無料一括見積もりをはじめる

見積もり比較で手数料が安くなる

条件を指定して検索

閉じる

債権の種類

⚠債権の種類について

契約方法

2社間・3社間契約の違いとは? »

その他の条件

または

もどる
ファクタリング会社の口コミ