GMO BtoB 早払いの口コミ・評判|審査・必要書類と手数料

口コミスコア

3.6

〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス(総合受付15階)

GMO BtoB早払いはGMOペイメントゲートウェイ株式会社によって運営されている法人に特化したファクタリングサービスです。BtoB(企業間)取引で発生した売掛債権のみならず、オプションサービスを利用すると受注段階の売掛金の資金化が可能です。  

買取金額
100〜10,000万円
最低
100万円
最高
10000万円
手数料
1.0〜10.0%
2社間
1.0〜10.0%
3社間
1.0〜10.0%

資金調達額シミュレーター

請求書・注文書の「ファクタリング」をお考えですか?

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GMO BtoB 早払いの次によく見られている会社

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

メンターキャピタル

口コミスコア

3.4

買取金額:30〜10,000万円

手数料: 5〜20%

東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F

日本ビジネスリンクス(JBL)

口コミスコア

3.3

買取金額:10〜5,000万円

手数料: -

東京都豊島区東池袋1-35-11 スタックスビル6F

anew(アニュー)

口コミスコア

3.4

買取金額:-

手数料: 2〜9%

東京都千代田区外神田三丁目12番8号

GMO BtoB早払い とは?

入金まで時間がかかる

請求書や注文書を


資金化して

資金ニーズを解消!

POINT

1

売上が大きく
なっても安心!

売掛債権
100万円
1億円まで
買取可能!

POINT

2

担当営業が
ご対応します!

しっかり
ご要望に応じて
対面サポート

*オンライン対応も可能です

POINT

3

2回目以降の
ご利用が
スムーズに!

決定した買取限度内で
繰り返し
ご利用OK!

POINT

4

受注したら
すぐに資金化!

注文書の買取可能!

請求書発行前でも
ご対応します

GMO BtoB早払い
4つのポイント

お客様の事業の成長に寄り添った、
資金調達をご支援いたします。

ファクタリングとは?

ファクタリングとは、売掛債権(売掛金)を
ファクタリング会社等に譲渡することで、
早期に資金を調達したり、
未回収リスクの軽減を図る

金融サービスです。

ー金融機関での資金調達と比較!ー

ファクタリングのポイント

  • 担保・保証人不要
  • 手続きが簡単
  • 審査が通りやすい
  • 売掛金の入金期日前に資金化できる
  • 売掛債権の未回収リスク軽減
  • 負債にならない

※当社は譲渡禁止債権も買取対象としています。

リピート率86%以上!

※当社2019年実績

「GMO BtoB早払い」が選ばれる理由

  • 1
    高い信頼

    東証一部上場企業
    によるサービス
    提供

  • 2
    安さ

    手数料1.0%〜
    (業界最低水準)

  • 3
    丁寧な対応

    ファイナンス業務
    専任の担当者

    サポート

  • 4
    注文書買取が可能

    請求書発行前
    (受注時点)でも
    資金化が可能

  • 5
    スピード

    審査後、
    最短2営業日で
    ご入金

  • 6
    安心

    2者間取引で
    売掛先への
    通知不要

※当社は譲渡禁止債権も買取対象としています。

※当社2019年実績

GMO BtoB 早払いのしくみ

お客様と当社の「2者間取引」によるファクタリングで、
最短2営業日売掛債権(売掛金)を
資金化*
してお支払いします。(*手数料を除く)

当社決済サービスの仮想口座の
ご利用も可能
です。

その場合、お客様から当社へのご返金手続きが
不要となります。
(フロー⑤が不要となります。)

「注文書」買取り

請求書発行前でもOK!受注したら、資金化できる!
業種・規模問わずご利用実績多数

注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した
段階で売掛債権(売掛金)を資金化できる、
ファクタリングサービスです!
通常の「GMO BtoB早払い」での買取よりも、
早く資金化することが可能です。

「GMO BtoB早払い」注文書
買取オプションサービスのしくみ

通常の
「GMO BtoB早払い」
での買取

約60日間短縮

受注
受注時での
買取
仕入
製造
納品
請求
決済
入金期日
(翌月末)

約120日間短縮

他社との比較

GMO BtoB早払い A社 B社
手数料 1%〜 2%〜 5%〜
審査後の入金スピード 最短2営業日 最短即日 最短5営業日
対面サポート ×
譲渡禁止付債権 △(※条件付き)
個人事業主の利用 ×
注文書買取 × ×
2者間ファクタリング
3者間ファクタリング ×

金融機関との比較

債権買取
(ファクタリング)

金融機関借入(銀行・信用金庫等)

調達金額上限
1百万円〜1億円
上限なし
金銭コスト
※手数料
高め
低め
事務コスト
※労力
審査期間
1週間程度
1ヶ月〜2ヶ月
担保・保証人
原則なし
原則あり
信用情報
影響なし
信用情報機関に登録

ご入金までの流れ

お客様にアンケート!

「GMO BtoB 早払い」を
選ばれた理由を聞きました!

Q1

ファクタリングに
興味をもった
理由は?

  • 早急に資金調達したかったから

  • 未回収リスクをヘッジできるから(売掛先が倒産しても返済不要など

  • 銀行の融資を断られたから

  • 借入で負債を増やしたくなかったから

Q2

当社のサービスに
決めた
理由は?

  • 見積りで一番手数料が安かった

  • 他サービスの利用もあり安心であった

  • 高額な売掛金も買取りしてもらえる

  • 他社に比べて対応が早く丁寧だった

Q3

ファクタリング
資金をどのように
活用しましか?

  • 外注費などの支払

  • 人材採用などの先行投資

  • 大型案件の運転資金(人件費・原材料費など)

  • キャッシュフローの改善

お客様のご利用実績

支払いサイトの長期化を解消して、事業拡大の契機に!

人材派遣業においては、特に大手企業との取引において支払いサイトが非常に長くなるのに対し、派遣者への人件費は毎月発生する……。そんな資金繰りの問題をファクタリングで解決し、事業拡大の契機となりました。

人材派遣業

売掛債権売却額/7000万円

ファクタリングは、資金調達方法として非常にシンプルで分かりやすい仕組み。

大型案件に対する資金問題を解決し、ビジネスを飛躍させるために新しい資金調達方法を検討していました。ファクタリングはややこしい印象がありましたが、仕組みは非常にシンプルで利用しやすかったです。また、銀行や税理士にファクタリングの利用について確認をしたため、特に不安もありませんでした。

製造業

売掛債権売却額/700万円

約1年キャッシュが入らない—。そんな特殊なビジネスをよく理解し、
納得できるプランを提示してくれた。

当社は生産農家に前払いのような仕組みで運営をしています。約1年キャッシュが入らないこともありますが、そのような特殊なビジネスをよく理解し、当方が必要な枠を提示してくれました。見通しのついている収入(債権) を売却できるファクタリングサービスは当ビジネスにマッチしており、今後もビジネス拡大に向けて利用していきたいと思います。

卸売業

売掛債権売却額/3000万円

SERVICE INFORMATION

対応している債権の種類

  • でんさい割引
  • 給料前払い
  • POファイナンス
  • 請求書買取
  • 注文書買取
  • 電子記録債権
  • 介護報酬債権譲渡
  • 将来債権譲渡
  • 不良債権買取
  • 診療報酬債権

対応している契約方法

  • 2社間契約 取引先への通知:不要
    入金スピード:早い
  • 3社間契約 取引先への通知:必要
    手数料:低い

必要書類

売主の決算書2期分と試算表、買主の審査依頼書、取引基本契約書、見積書、発注書、請求書・納品確認書(検収書)、バーチャル口座など

その他の詳細条件

  • フリーランス
  • 赤字決算
  • 初回特典あり
  • 個人事業主
  • 登記不要
  • 確定申告なし
  • 税金滞納
  • 差し押さえ中
  • 現金取引
  • 他社登記中
  • 二重譲渡
  • 即日買取
  • 出張契約
  • 郵送契約
  • オンライン契約

貸金業登録番号

-

所在地

〒150-0043
東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス(総合受付15階)

営業時間

9:00~18:00

休業曜日

土・日・祝日

Reputation research

GMO BtoB早払いの会社情報

GMO BtoB早払いはGMOペイメントゲートウェイ株式会社によって運営されているファクタリングサービスです。BtoB(企業間)取引で発生した売掛債権をGMO-PGが買い取ることで、早期資金化を行います。このサービスは日本国内で拡大するEC市場を背景に、多様化する企業の資金調達を支援することを目的として2018年に開始されました。

2020年からは、受注段階でも売掛金の資金化を行えるオプションサービスが導入されています。従来のサービスでは取引先への請求段階でのみ資金化が可能でしたが、このオプションを利用することでさらに入金日を前倒しできるようになりました。

また、GMO-PGはGMO BtoB早払いの立ち上げと同時に、「GMO BtoB売掛保証」を開始しています。これは取引先の倒産や支払い遅延などが原因で売掛金が未回収となった場合、GMO-PGが未回収分の売掛金を保証するサービスとなります。

GMOペイメントゲートウェイは、1995年3月に設立されたカード・コール・サービス株式会社を前身に持ちます。2004年にGMOインターネット(当時はグローバルメディアオンライン)の子会社となり、2005年2月に現在の社名へと変更されました。2005年4月には東証マザーズ上場、2008年には東証一部上場を果たしており、金融・決済関連サービスを展開する企業として、GMOインターネットグループの一角を占めています。

GMOインターネットグループはインターネットインフラ事業、ネット広告、メディア事業などを幅広く展開する総合インターネットグループです。

GMO BtoB早払い以外にも資金調達サービスとして、フリーランス・個人事業主に特化した「フリーナンス」、医療・介護事業者向けの「医療・介護早払いサービス」、WEB上で発行される電子請求書の早期資金化を行う「電子請求書早払い」など、様々な事業者に向けてサービスを提供しています。

GMO BtoB早払いのファクタリングの特徴

2社間と3社間ファクタリングの両方に対応しています。利用対象は法人に限り、買取対象は企業間取引で発生した売掛債権です。個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。

また、現金化した売掛金の振り込みを受けるために、GMOあおぞらネット銀行が提供する仮想口座を利用する必要があります。

2020年2月から始まったオプションサービスにより、請求段階だけでなく、受注段階から早期資金化を申し込めるようになりました。これにより、請求書以外にも注文書の買取依頼が可能です。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。

入金まで必要な期間は、審査に最短2営業日、審査から入金までに最短2営業日と、素早い資金化が可能です。

手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0%~10%、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5%~12.0%です。

買取対象となる債権は、注文書買取ならば6ヶ月以内に入金が見込める債権、請求書買取ならば支払いサイトが3ヶ月以内の債権となっています。

他にもスポットタイプは売掛先が1社から300万円~1億円の範囲で利用可能なのに対し、継続タイプは2社以上から100万円~1億円の範囲で申し込めるなど、手数料以外にもいくつかの違いが存在します。

ただしこれらの限度額は「買取1回あたり」の金額であって、「請求書1枚あたり」の金額ではありません。買取を依頼する請求書(注文書)の合計金額が100万円(スポットタイプならば300万円)を超えていれば申し込みは可能です。GMO早払いは、請求書あたり数万円からの買取も受け付けています。

USER REVIEW

会社規模:小
広告・WEB制作業

“GMO BtoB 早払い”ファクタリング会社の口コミ情報

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口コミスコア

4.3

ビジネスがスムーズに

迅速な対応と信頼性が、キャッシュフローの安定と事業拡大を可能にしてくれました。特に、取引先への支払いを待つストレスから解放され、よりビジネスに集中できるようになりました。運営が格段に楽になり助かっています。

2023/07/28

会社規模:小
卸売・小売業

“GMO BtoB 早払い”ファクタリング会社の口コミ情報

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口コミスコア

4.3

大手の安心感がありました

他社を利用していた際は、信憑性に欠ける部分が正直ありました。 今回、初めてGMOさんを利用してみて、対応、条件、スピードどれをとっても申し分なかったです。とくに担当者の対応には満足しています。少額買い取りに対応してもらえれば更に良いサービスだと思いました。

2023/05/22

会社規模:小
広告・WEB制作業

“GMO BtoB 早払い”ファクタリング会社の口コミ情報

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口コミスコア

4.3

申し分のないサービス

売掛金を任せるのに、どことも知れる小企業を選ぶ気にはなれませんでした。その点GMOは文句のない会社規模だったし、グループ会社でECサイトの開設にお世話になったこともあり安心感がありました。 教育がしっかりしている為か担当者の対応が抜群によかったです。

2023/03/16
TOTAL SCORE

3.6

28件の口コミより算出

審査の通りやすさ

4.0

入金までのスピード

3.9

スタッフの対応

4.1

手数料の安さ

4.0

この時間によく見られている会社

ファストファクタリング

口コミスコア

3.0

買取金額:-

手数料: -

大阪府大阪市中央区道修町1-7-10 扶桑道修町ビル401号

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

認定ファクター認定ファクターとは、債権を用いた企業の資金調達において、特に企業の利益や成長、社会貢献が認められ、かつ営業規模や年数、口コミ及び評価等が一定の水準以上のファクタリング会社に対して、当運営事務局が実施した認定です。

QuQuMo(ククモ)

口コミスコア

3.7

買取金額:〜10,000万円

手数料: 1〜15%

東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階

ファクタリングのTRY(トライ)

口コミスコア

3.5

買取金額:10〜5,000万円

手数料: 5〜20%

東京都台東区東上野2-21-1-4F ケーワイビル

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